Ai đứng sau các tổ chức “tín dụng đen” cho vay qua app? – Báo Công an Nhân dân điện tử

Hoạt động của những tổ chức triển khai “ tín dụng trả tiền đen ” dưới hình thức cho vay trực tuyến ( qua app ) thời hạn qua diễn biến phức tạp. App “ tín dụng trả tiền đen ” đã và đang luồn lách gây nên những hệ lụy khó lường .

Người nước ngoài núp bóng vay qua app

Theo tìm hiểu và khám phá, rất nhiều những app cho vay tiền theo kiểu “ tín dụng trả tiền đen ” nói trên sở hữu cả sự quản trị, quản lý quản lý của người quốc tế .

Ông Nguyễn Hòa Bình, Chủ toạ Tập đoàn Nexttech, từng phát biểu với tin báo rằng, hiện nay sở hữu khoảng 60-70 doanh nghiệp của nước ngoài vào thị trường Việt Nam lập doanh nghiệp và thuê người Việt đứng tên để cho vay tiền online.

Ai đứng sau các tổ chức “tín dụng đen” cho vay qua app? -0
Nhóm người Trung Quốc lập “tổ chức” cho vay qua app kiểu “tín dụng đen" hầu tòa.

Đặc điểm chung rất đáng quan ngại là những doanh nghiệp này ko hề sở hữu hoạt động tiêu khiển thu hút người cho vay mà chỉ tiếp thị thu hút người vay. Tương tự, đây ko phải là quy mô P2P thực sự mà hoàn toàn sở hữu thể họ kêu gọi vốn đầu tư tự sở hữu để cho vay. Lãi suất của những tổ chức này thường rất cao so với dân cư Nước Ta .
Bộ Công an cũng đã sở hữu cảnh báo nhắc nhở về việc 1 số ít đối tượng người sử dụng người quốc tế lập tổ chức kinh tế tài chính, thuê người thay mặt đứng tên giấy phép kinh doanh thương nghiệp, đại diện thay mặt pháp lý, tạo ra ứng dụng để cho vay tiền trực tuyến, tiêu biểu như ứng dụng “ Vaytocdo ”, “ Moreloan ”, “ VD online ” từng bị lực lượng Công an triệt phá .
Thực tế cho thấy, Công an TP. Hồ Chí Minh thời hạn qua đã liên tục tìm hiểu, làm rõ được hành vi vi phạm pháp lý của những đối tượng người sử dụng người quốc tế quản lý quản lý những tổ chức cho vay qua app theo kiểu “ tín dụng trả tiền đen ” .
Tiêu biểu, ngày 17/9/2019, Công an TP.Hồ Chí Minh đã triệt phá đường dây cho vay nặng lãi do người quốc tế đứng đầu gồm 6 người Trung Quốc, 3 người Nước Ta, những đối tượng người tiêu sử dụng lập 2 tổ chức đang hoạt động tiêu khiển cho vay tín chấp do một người Nước Ta và một người Trung Quốc đứng đầu, cùng 30 viên chức cấp dưới thao tác. Sau lúc tạo ứng dụng, những viên chức cấp dưới trải qua mạng xã hội quảng cáo về hình thức cho vay tiền qua ứng dụng này trên điện thoại di động .

Khách sở hữu nhu cầu vay phải sản xuất thông tin, số tài khoản nhà băng, số điện thoại người thân. “Doanh nghiệp” sẽ thẩm định, nếu đủ điều kiện sẽ giải ngân và chuyển tiền vào số tài khoản. Số tiền tổ chức cho vay khoảng 1,2-4 triệu đồng trong 6 ngày (lãi suất mỗi ngày là 4%, tương đương 1.460%/năm).

Sau đó, tháng 4/2020, Công an TP.Hồ Chí Minh đã triệt phá một đường dây cho vay nặng lãi qua app với lãi suất vay 1.095 % / năm, với hơn 60.000 nạn nhân đã bị “ sập bẫy ”. Và phải nói rằng, hàng nghìn, hàng chục nghìn “ con nợ ” của những app “ tín dụng trả tiền đen ” hầu hết là những người nghèo, đã lâm vào cảnh nợ nần chồng chất, nhiều người bị dồn tới đường cùng .

Thẳng thừng với hoạt động “tín dụng đen” biến tướng

Mới đây, ngày 20/7, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP.Hồ Chí Minh và Công an phường 12, Quận 4 rà soát hành chính tòa nhà trên phố Đoàn Như Hài. Tại đây, Công an phát hiện Tian Yi Gui ( 28 tuổi, quốc tịch Trung Quốc, tạm trú Q. 4 ) cùng 6 người khác đang hoạt động tiêu khiển cho vay tiền qua app tại một tổ chức góp vốn đầu tư tư vấn kinh tế tài chính do Tian Yi Gui quản lý và quản lý. Doanh nghiệp này sử dụng 2 app là ABLOAN và VNCARD để cho vay và sở hữu tín hiệu cho vay nặng lãi .
Lúc vay, khách phải phân phối rất đầy đủ thông tin như : chụp hình chứng tỏ nhân dân, quay hình khuôn mặt đang hoạt động, liên hệ thường trú, liên hệ tạm trú, trình độ học vấn, thực trạng hôn nhân gia đình, thông tin thao tác và ở đầu cuối là cung ứng ko thiếu thông tin người thân trong gia đình .

Hệ thống app tự động xử lý và chuyển tiền về tài khoản mà khách hàng sản xuất lúc hồ sơ đạt yêu cầu. Hồ sơ vay 2 triệu đồng thì tổ chức giữ lại tiền lời là 800 nghìn đồng (tương đương 40% số tiền vay). Thời kì vay là 8 ngày, tương đương lãi suất 5%/ngày. Nếu qua 8 ngày, khách ko trả đủ 2 triệu đồng thì phải chịu phí phạt là 4% số tiền vay/ngày (tương đương 80 nghìn đồng/ngày).

“ Doanh nghiệp ” này sở hữu 3 phòng ban tịch thu nợ và chuyên gọi điện rình rập đe dọa, chửi bới người tậu và người thân trong gia đình của khách lúc ko trả tiền hoặc trễ hạn. Chưa hết, phòng ban này còn sở hữu trách nhiệm ghép ảnh người tậu đăng lên những trang mạng xã hội như Zalo, Facebook để bêu riếu …
Cần phải khắc phục và xử lý nghiêm và triệt để những tổ chức triển khai “ tín dụng trả tiền đen ” đội lốt hình thức cho vay trực tuyến qua những app nói trên. Bởi điều này ko chỉ gây ra nhiều hệ lụy phiền toái xấu đi cho người tậu, mà còn tác động tác động tới uy tín của những tổ chức kinh tế tài chính được cấp phép, cũng như rủi ro tiềm tàng về trong khoảng thời gian dài hơn sẽ tác động tác động xấu tới thị trường chung .
Tuy nhiên, việc khắc phục và xử lý những tổ chức triển khai này hiện còn nhiều khó khăn vất vả, vì thế, kế bên sự đấu tranh kinh khủng của lực lượng Công an, rất cần sự chung tay của những cấp, những ngành, sự tăng thận trọng của mỗi người dân …

Source: https://bloghong.com
Category: Tài Chính