Các hình thức lừa đảo tiền điện tử phổ biến và tinh vi nhất hiện nay

Chẳng sở hữu gì đáng ngạc nhiên lúc người nào đó đọc đươc tin tức nửa đêm về một vụ trộm tiền điện tử sở hữu trị giá lên tới hàng trăm triệu triệu USD Mỹ. Tội phạm tiền điện tử đang ngày càng gia tăng, đặc thù là từ thời khắc đại dịch khởi đầu. Những tội phạm này đang được thực hiện như thế nào và liệu sở hữu cách nào để bạn phòng ngừa được chúng?

Trộm cắp trực tiếp và lường đảo

Với 2 phương pháp mà bọn tội phạm lấy được tiền điện tử : đánh cắp trực tiếp hoặc sử dụng một kế hoạch để lừa mọi người chuyển giao đồng xu tiền số vào ví kẻ cắp. Vào năm 2021, bọn tội phạm tiền điện tử đã trực tiếp đánh cắp số tiền kỷ lục trị giá 3,2 tỷ USD Mỹ, trị giá tăng gấp 5 lần so với năm 2020. Lúc những hành vi trộm cắp này vừa trôi vào kí vãng, những kẻ lứa đảo liên tục cướp đoạt số tiền tiền điện tử trị giá 7,8 tỷ USD Mỹ từ những nạn nhân tội nghiệp .

1941469 00540372c8aaf7cea856b647b8d180e6

Tội phạm tiền điện tử thực ra là những tổ chức triển khai đang sở hữu sự tăng trưởng nhanh gọn. Chính sự trỗi dậy của nền kinh tế tài chính tiền điện tử và kinh tế tài chính phi tập trung chuyên sâu, cùng với sự tăng giá tiền điện tử ở mức kỷ lục vào năm 2021 tạo thời cơ cho bọn tội phạm thực thi những hành vi lường đảo. Tại Úc, Ủy ban Khó khăn và Người tiêu tiêu dùng đã báo cáo giải trình hơn 26 triệu USD Úc đã bị mất vì những vụ lường đảo tương quan tới tiền điện tử vào năm 2020, từ sắp 2000 báo cáo giải trình. Vào tháng 12, công an liên bang cho biết khoản lường đảo tiền điện tử trong năm 2021 vượt quá 100 triệu USD Úc, đó là chưa kể tới những sự cố ko được báo cáo giải trình lại, đa phần là do nạn nhân xấu hổ .

Trộm cắp từ những sàn giao dịch

Hầu hết người tiêu tiêu dùng đều nhận tiền điện tử từ những sàn trả tiền giao dịch, nó tương quan tới một thông tin tài khoản cá thể và số tiền gửi vào đó, người tậu trả tiền giao dịch tiêu dùng tiền thật để tậu và quy đổi nó sang một loại tiền điện tử đã chọn. Thông thường, tiền điện tử được giữ trong một “ ví lưu ký ”, sở hữu tức là tiền điện tử sẽ được gán vào một thông tin tài khoản cá thể, tuy nhiên, những chìa khóa riêng ( private key ) để trấn áp tiền điện tử lại do sàn trả tiền giao dịch nắm giữ. Nói đúng mực hơn thì sàn trả tiền giao dịch tích trữ tiền điện tử đại diện thay mặt cho người tiêu tiêu dùng .
Nhưng những sàn trả tiền giao dịch sẽ sở hữu phương pháp hoạt động tiêu khiển tương tự như với một nhà băng nhà nước, họ ko giữ toàn bộ những khoản tiền gửi của mình bằng tiền mặt mà chỉ giữ đủ tiền điện tử trong ví “ nóng ” ( được liên kết với internet ) để tạo điều kiện kèm theo thuận tiện cho những trả tiền giao dịch của người tậu, và phần còn lại được bảo mật thông tin trong ví “ lạnh ” ( ko liên kết với internet ). Nếu nhà băng nhà nước được cơ quan chính phủ quản trị và bảo vệ gia tài cho mỗi cá thể, thì sàn trả tiền giao dịch nếu bị vỡ nợ trọn vẹn ko sở hữu một bảo vệ về kinh tế tài chính nào .
Tiêu biểu hoàn toàn sở hữu thể kể tới vụ hack BitMart sắp đây chính một hồi chuông cảnh tỉnh cho những nhà đầu tư. Vào ngày 4 tháng 12, sàn trả tiền giao dịch thông tin họ đã “ xác lập được một vi phạm bảo mật thông tin quy mô to ” dẫn tới việc đánh cắp khoảng chừng 150 triệu USD Mỹ ( 210,6 triệu USD Úc ) gia tài tiền điện tử từ ví nóng. BitMart cũng đã trong thời khắc tạm thời đình chỉ hoạt động tiêu khiển rút tiền và sau đó là lời hứa sẽ sử dụng “ vốn đầu tư riêng của mình để giàn trải sự cố và bồi thường cho những người tiêu dùng bị tác động tác động ”. Nhưng lời hứa vẫn mãi là lời hứa, người tậu vẫn ko hề truy vấn vào thông tin tài khoản tiền điện tử của họ. BitMart ko phải là sàn trả tiền giao dịch tiên phong bị tiến công và cũng ko phải là loại tên sau cuối trong tiềm năng của bọn tội phạm .

1941472 1941470 ae581fbc6ad45ba7b2f4d04c7b37effa 09140011

Ngoài những thiệt hại do hành vi trộm cắp, việc trả tiền giao dịch và trao đổi thất bại vì những nguyên do thương nghiệp cũng hoàn toàn sở hữu thể khiến cho người tiêu dùng bị mất tiền oan. Nhà góp vốn đầu tư và người tiêu tiêu dùng vẫn hoàn toàn sở hữu thể tự bảo vệ mình khỏi hành vi trộm cắp trao đổi hoặc mất năng lực trả tiền giao dịch, đó là chuyển tiền điện tử của họ từ sàn trả tiền giao dịch sang ví mềm ( một ứng dụng bảo đảm an toàn được thiết lập trên máy tính hoặc điện thoại thông minh mưu trí ) hoặc ví cứng ( một thiết bị phần cứng hoàn toàn sở hữu thể được ngắt liên kết với máy tính và internet ). Với cách này, số tiền điện tử sẽ nằm trong sự trấn áp của bạn, tuy nhiên, sở hữu một cảnh báo nhắc nhở rằng, nếu bạn mất những khóa bảo vệ, thì đồng nghĩa tương quan với bạn sẽ mất luôn gia tài tiền điện tử của mình .

Những hình thức lường đảo tiền điện tử

Theo ấn bản mới nhất về một danh sách đen những trò gian lận trực tuyến, sở hữu những loại sau đây thường gặp nhất trong ko gian tiền điện tử.

– Lường đảo qua email

Kẻ lường đảo qua email sẽ nhu yếu bạn phân phối cụ thể đăng nhập cá thể, hoàn toàn sở hữu thể được sử dụng để đánh cắp tiền điện tử, hoặc bạn sẽ được hứa hứa đổi lấy một phần thưởng cho một khoản tiền gửi .

– Lường đảo đầu tư

Kẻ lường đảo tạo ra một trang web giống với một sàn trả tiền giao dịch góp vốn đầu tư hợp pháp nhưng thực ra nó là một bản sao gian lận giống với doanh nghiệp thực. Nó sẽ đăng quảng cáo giả trên những nền tảng truyền thông online xã hội, với sự xác nhận và tạo niềm tin trá hình từ những người nổi tiếng để thuyết phục " con mồi ". Sắp đây nhất, ông trùm khai thác triệu phú Andrew “ Twiggy ” Forrest đã khởi đầu chuẩn bị sẵn sàng những thủ tục về mặt hình sự để chống lại Meta, vì cho rằng tập đoàn to này đang được cho phép quảng cáo lường đảo sử dụng hình ảnh của mình. Ngoài ra, những hoạt động tiêu khiển phức tạp hơn là những kẻ lường đảo sẽ gửi email hoặc gọi điện cho nạn nhân, tạo ấn tượng là một tổ chức triển khai hợp pháp đang thu hút góp vốn đầu tư. Sau lúc nạn nhân đã chuyển tiền để tậu gia tài tiền điện tử, nạn nhân hoàn toàn hoàn toàn sở hữu thể triển khai những trả tiền giao dịch trên sàn trá hình đó nhưng ko hề rút tiền. Những giải pháp trì hoãn của bọn chúng thường là nhu yếu gửi thêm tiền để trả phí hoặc thuế .

– Lường đảo qua những ứng dụng hứa hò

Kẻ lường đảo thường tạo một hồ sơ giả và tiếp cận nạn nhân trên những ứng dụng hoặc website hứa hò. Ban sơ, bọn chúng sẽ nhu yếu giúp sức để giúp họ vượt qua khủng hoảng cục bộ kinh tế tài chính cá thể, ví dụ tiêu biểu như cần phẫu thuật chữa bệnh, sau đó kẻ lường đảo sẽ gợi ý rằng họ đang trả tiền giao dịch tiền điện tử và khuyến khích " con mồi " tham gia, dẫn họ vào một vụ lường đảo được lên kế hoạch và thống kê giám sát .
Nếu một nạn nhân " thơ ngây " nào đó chưa sở hữu thông tin tài khoản để trao đổi tiền điện tử, những kẻ lường đảo chuẩn bị sẵn sàng hướng dẫn họ cách mở thông tin tài khoản. Một trong số những kẻ lường đảo sẽ gạt gẫm nạn nhân setup ứng dụng truy vấn từ xa trên máy tính của họ, và vô tình cấp cho kẻ lường đảo quyền truy vấn trực tiếp vào nhà băng nhà nước trực tuyến hoặc thông tin tài khoản trao đổi kinh tế tài chính của mình .

1941471 b345cf093b38945e703ae1d35e0403e5

Những thách thức và trở ngại trên thực tế

Với rất nhiều thử thách về pháp lý thực tiễn lúc bấy giờ trong môi trường tự nhiên tội phạm tiền điện tử. Những báo cáo giải trình lường đảo hoàn toàn sở hữu thể phân phối những vật chứng hữu dụng để những cơ quan quản trị và thực thi pháp lý làm dữ liệu và cơ sở vật chất thông tin cho việc tìm hiểu, những hầu hết nó đều ko sở hữu năng lực tịch thu tiền cho những nạn nhân .
Người bị lừa tiền cũng hoàn toàn sở hữu thể khởi kiện dân sự, nhưng việc xác lập thủ phạm vô cùng khó khăn vất vả vì tiền điện tử về thực chất là toàn toàn cầu và phi tập trung chuyên sâu vì vậy tìm thủ phạm chẳng khác gì " mò kim đáy bể. "
Phòng bệnh luôn tốt hơn chữa bệnh, để tránh bị lừa, bạn nên khám phá kỹ trước lúc góp vốn đầu tư trả tiền giao dịch, biết rõ người nào là người trình làng, hướng dẫn mình, cơ quan nào đang quản trị, tìm một sàn trả tiền giao dịch sở hữu uy tín và bảo vệ toàn bộ những kênh bạn đi qua đều được xác định. Lúc nghe một lời ý kiến đề nghị rất bùi tai, rằng bạn hoàn toàn sở hữu thể thu lời rất nhanh trong nay mai, điều đó sở hữu vẻ như như là bạn đang bị lừa 100 % .

Source: https://bloghong.com
Category: Tài Chính