Cho vay ngang hàng của Trung Quốc tràn vào Việt Nam

Thuê người Việt làm đại diện

Theo dự thảo " Thống kê nhìn nhận tác động tác động của 1 số ít mô phỏng kinh tế tài chính san sẻ chính tới nền kinh tế tài chính " do Bộ Kế hoạch – Đầu tư triển khai và đang được lấy quan niệm những bộ ngành, hiện tại Nước Ta mang khoảng chừng 100 đơn vị P2P lending ( gồm mang cả đơn vị đã đi vào hoạt động tiêu khiển chính thức và một số ít đơn vị đang trong thứ tự tiến độ thử nghiệm ). Trong đó, 1 số ít đơn vị P2P lending mang nguồn gốc từ Nga, Nước Singapore, Indonesia … và nhiều nhất là Trung Quốc .
Trên thực tiễn, nhiều app cho vay qua mạng sau lúc bị tìm hiểu thì ông chủ xếp sau là người Trung Quốc. Chẳng hạn vào giữa tháng 4 vừa mới qua, Công an TP. Hồ Chí Minh đã khởi tố bắt tạm giam 5 bị can trong đường dây cho vay lãi nặng qua app với lãi suất vay lên 90 % / tháng. Kết quả tìm hiểu xác lập, 3 đơn vị gồm Đơn vị Trách Nhiệm Hữu Hạn nhà cung cấp tư vấn V., Đơn vị TNHH CNTT B.M.V và Đơn vị Trách Nhiệm Hữu Hạn tư vấn kinh tế tài chính Đ.P do hai người Trung Quốc tên là Li và Miao làm chủ nhưng thuê người thay mặt đứng tên giấy phép kinh doanh thương nghiệp, xây dựng vào khoảng chừng tháng 4.2019. Hai người này thuê 2 viên chức cấp dưới quản trị là người Trung Quốc và thuê một số ít lao động Nước Ta làm thông dịch, kế toán, viên chức cấp dưới … Thủ đoạn chính của nhóm này là Li và Miao tạo ra những ứng dụng trên điện thoại di động để cho vay tiền mang tên “ vaytocdo ”, “ Moreloan ” và “ VD trực tuyến ”. Qua ứng dụng “ Vaytocdo ”, người tìm được vay từ 1,7 – 2,75 triệu đồng nhưng với 1,7 triệu đồng, thực ra người vay chỉ nhận được 1,42 triệu đồng vì trừ phí nhà cung cấp hết 272.000 đồng .
8 ngày sau lúc nhận tiền, người vay phải trả vốn lẫn lãi là 2,04 triệu đồng. Nếu trả chậm 1 ngày sẽ bị phạt 102.000 đồng .

Còn vay qua ứng dụng “Moreloan” và “VD online”, người vay chỉ được vay tối đa 1,5 triệu đồng và chỉ được nhận 900.000 đồng, 600.000 đồng là phí nhà cung cấp và tiền lãi trả trước của 1 tuần. Sau 7 ngày, người vay phải trả tiền gốc là 1,5 triệu đồng, trả chậm phạt mỗi ngày từ 2 – 5%. Tính ra, mức cho vay qua ứng dụng là 3%/ngày, 90%/tháng. Theo kết quả dò xét của cơ quan công an, chỉ sau sắp 6 tháng hoạt động đã mang tới 60.000 người vay qua 3 ứng dụng nói trên với tổng số tiền lên tới 100 tỉ đồng. Những nghi can cầm đầu sống ở Trung Quốc, chỉ quản lý qua mạng điện thoại.

Còn vào tháng 6, Công an TP. Hồ Chí Minh cũng tìm hiểu vấn đề tại Đơn vị Trách Nhiệm Hữu Hạn Cashwagon cho người dân vay tiền qua app với lãi cao và thực thi những hành vi “ khủng bố ” người tìm ko trả nợ. Ví dụ, để vay 5 triệu đồng ở Cashwagon, app chỉ giải ngân cho vay cho vay 3,5 triệu đồng, số tiền 1,5 triệu đồng bị trừ trước là phí, người vay phải trả đủ 5 triệu đồng từ chừng thời hạn ngắn 7 – 14 ngày theo ĐK .
Trường hợp ko trả đúng hứa hẹn, lãi sẽ tăng dần hằng ngày vài trăm nghìn đồng và chỉ mấy ngày sau hoàn toàn mang thể vượt cả số lượng nợ của người vay. Lãi vay qua app mang lúc lên tới 1.000 %. Cơ quan công an xác lập thực ra Đơn vị TNHH Cashwagon và Đơn vị TNHH Lendtech ( đơn vị giải ngân tiền cho vay ) dựng lên để “ hợp thức hóa ”, làm bình phong che đậy hoạt động tiêu khiển " tín dụng trả tiền đen " trên mạng. Người đại diện thay mặt pháp lý của cả hai đơn vị đều khai chỉ được thuê làm. Vụ việc hiện đang được cơ quan công an liên tục tìm hiểu. Hay trong tháng 7, Công an Q. 4 ( TP. Hồ Chí Minh ) cũng triệt phá đường dây cho vay nặng lãi qua app VNCard, ABLOAN do người Trung Quốc quản lý quản lý. Đơn vị Trách Nhiệm Hữu Hạn góp vốn đầu tư tư vấn kinh tế tài chính Thái Bình Dương do vợ của Tôn Dục Tân ( Sun YuXin ) thay mặt đứng tên giấy phép kinh doanh thương nghiệp …

Mô phỏng cho vay ngang hàng ( peer-to-peer lending hoặc viết tắt là P2P ) là một quy mô kinh doanh thương nghiệp sử dụng những nhà cung cấp trực tuyến để liên kết những nhà đầu tư với cá thể hay doanh nghiệp mang nhu yếu vay vốn .
tin tức trên báo South China Morning Post vào tháng 10 cho thấy ước tính mang hàng chục triệu người Trung Quốc đã bị mất tiền bởi sự sụp đổ của những chương trình cho vay ngang hàng tại nước này. Kể từ lúc chính phủ nước nhà khởi đầu siết mạnh hình thức cho vay ngang hàng hơn 3 năm trước, tính tới cuối tháng 6.2020 vẫn còn khoảng chừng 800 tỉ nhân dân tệ ( 119 tỉ USD ) bị nợ lại. Hiện tại, ngành công nghiệp cho vay ngang hàng tại Trung Quốc sắp như biến mất trọn vẹn, chỉ còn 15 nền tảng hoạt động tiêu khiển vào cuối tháng 8 .

n

Chặn app này, mọc app khác

Dù đã mang nhiều nhà cung cấp cho vay qua mạng bị xử lý hình sự nhưng hoạt động này vẫn nở rộ và được quảng bá công khai trên mạng. Hôm qua 6.12, tìm hiểu vay tiền trên trang Senmo, khách hàng vay lần đầu, hệ thống sẽ xét duyệt cho vay từ 100.000 – 4 triệu đồng trong 10 ngày. Do lần đầu vay nên lãi suất 0%, nhưng đóng phí mở tài khoản 50.000 đồng (ứng dụng 1 lần duy nhất) và phí nhà cung cấp thông tin tin nhắn 20.000 đồng.

Lúc vay lại lần 2 trở đi, khách sẽ được duyệt khoản vay cao hơn, tối đa lên 10 triệu đồng từ 10 – 30 ngày. Một ví dụ mà website này đưa ra nếu khách vay 2 triệu đồng, trong vòng 90 ngày, lãi và phí nhà cung cấp là 800.000 đồng / tháng, quy đổi tương tự 40 % / tháng. Senmo được trình làng thuộc Đơn vị Gofingo, chuyên tư vấn và giải pháp kinh tế tài chính, mang nhiều kinh nghiệm tay nghề trong nghành nghề nhà cung cấp kỹ thuật tiên tiến kinh tế tài chính trên thị trường châu Âu và châu Á, mở màn hoạt động tiêu khiển tại Nước Ta từ năm 2019 .
Còn trên trang cho vay Tamo. vn, nếu người tìm vay 10 triệu đồng thì sau 1 tháng tổng số tiền phải trả lên 14,56 triệu đồng, tương tự lãi suất vay và phí là 45,6 % / tháng. Dịch Vụ Thương Mại cho vay này thuộc về Đơn vị TNHH Sofi Solutions do người đại diện thay mặt pháp lý tên Janis Ozols, ngành nghề chính là nhà cung cấp tư vấn quản trị, hoạt động tiêu khiển nhà cung cấp kỹ thuật thông tin …
Mới đây, Bộ Công an cũng đã thông tin từ chừng 100 đơn vị hoạt động tiêu khiển vay ngang hàng, mang những nhà cung cấp được gia nhập từ quốc tế vào Nước Ta. Những đơn vị này hoạt động tiêu khiển ko đúng thực chất là trung gian liên kết giữa người mang nhu yếu vay với người mang nhu yếu cho vay ( ko tham gia vào mối quan hệ vay nợ ), mà cấu kết với những cơ sở vật chất cầm đồ, kinh doanh thương nghiệp kinh tế tài chính bán tài liệu, thông tin cá thể của những người vay để quảng cáo, môi giới … theo hình thức cho vay nặng lãi truyền thống lịch sử hoặc chính những chủ sở hữu đơn vị này đồng thời là chủ cơ sở vật chất cầm đồ, kinh doanh thương nghiệp kinh tế tài chính. Một số ứng dụng cho vay ngang hàng còn lách lãi suất vay bằng cách thu thêm những khoản phí nhà cung cấp, đưa lãi suất vay cùng phí hoàn toàn mang thể lên tới 700 % / năm. Hoạt động cho vay ngang hàng ở Nước Ta tới nay chưa mang pháp pháp luật lý để quản trị, tiềm tàng nhiều rủi ro đáng tiếc trong lúc hầu hết là do người quốc tế ( hầu hết là Trung Quốc ) quản lý quản lý, ko đặt sever ở Nước Ta .

Nguy cơ nước ngoài chiếm lĩnh thị trường gọi xe kỹ thuật, san sẻ phòng ở, cho vay

Theo Bộ Kế hoạch – Đầu tư, một số ít mô phỏng kinh tế tài chính san sẻ ( KTCS ) chính đang hoạt động tiêu khiển ở Nước Ta lúc bấy giờ, gồm mang vận tải đường bộ trực tuyến, san sẻ phòng ở lưu trú và cho vay ngang hàng dù mới trong bước đầu tăng trưởng ở Nước Ta nhưng đã lôi cuốn được sự chăm sóc của những nhà đầu tư trong và ngoài nước .

Hiện đang mang xu hướng những tập đoàn to của nước ngoài với ưu thế về vốn và kỹ thuật đẩy mạnh tìm lại cổ phần chi phối tại những đơn vị thuộc loại hình KTCS ở Việt Nam. Thậm chí những tập đoàn nước ngoài chấp nhận thua lỗ trong ngắn hạn để chiếm lĩnh thị trường. Những nhà đầu tư nước ngoài giữ vai trò dẫn dắt và chi phối những mô phỏng kinh doanh san sẻ ở trong nước và kết nối với mạng lưới những chi nhánh khác ở nước ngoài.

Vì vậy nếu ko khẩn trương phát hành và triển khai chiến lược tương hỗ doanh nghiệp trong nước thì hoàn toàn mang thể dẫn tới hiện tượng kỳ lạ bị quốc tế chi phối trọn vẹn thị trường KTCS trong nước. Ngoài ra, những đối tác chiến lược khác của quy mô KTCS lúc ko update được thông tin, kỹ thuật tiên tiến sẽ trở thành đối tượng người tiêu dùng yếu thế, thôi việc làm … vì ko theo kịp hoặc bị hình thức kinh doanh thương nghiệp mới thống lĩnh, chiếm thị trường .

M.Phương

Source: https://bloghong.com
Category: Tài Chính