Đầu tư tiền ảo – mất tiền thật!

Đầu tư tiền ảo – mất tiền thật!

Đồng tiền ảo đầu tiên (Bitcoin) xuất hiện vào năm 2008 đã gây nên một làn sóng đầu tư mới, lần lượt các đồng tiền ảo khác ra đời như OneCoin, IL Coin, Leo Coin, Octa Coin, Swiss Coin, Gem Coin, Gcc Coin… đã du nhập vào Việt Nam thu hút rất đông nhà đầu tư tham gia. Bên cạnh những giao dịch thông thường của tiền ảo, có vô vàng đối tượng đang lợi dụng hoạt động này để giăng bẫy chờ các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm với mục đích lừa đảo chiếm đoạt tài sản, huy động vốn trái phép…

tien-ao-7494d-1480737694497 762ed

Thời gian qua, nhiều hội thảo do một số cá nhân tổ chức không phép đã mời gọi nhiều người dân tham gia đầu tư dưới dạng đa cấp có tính chất “biến tướng”. Mặc dù đang ẩn chứa rất nhiều rủi ro nhưng nhiều người dân nghe giới thiệu về các món lợi nhuận cực lớn chỉ trong thời gian ngắn nên đã nhắm mắt tham gia đầu tư. Điển hình, năm 2014 sàn Mt.Gox (sàn giao dịch Bitcoin lớn của thế giới) đã lấy lý do bị tấn công và gặp trục trặc kỹ thuật để ngăn khách hàng rút tiền. Không lâu sau sàn này tuyên bố phá sản khiến hàng trăm ngàn khách hàng mất trắng hàng trăm triệu USD.

Tại Việt Nam, vào tháng 9/2016 hàng trăm người dân tại tỉnh Gia Lai đã viết đơn tố cáo về việc mất tiền trong đường dây huy động vốn đa cấp ponzi với tên gọi Sàn giao dịch Fxmt4.us của “Ngân hàng cộng đồng Bitcoin” do Trần Thiện Lâm trú tại Gia Lai lập nên, đột ngột ngưng hoạt động gây thiệt hại 48,5 tỷ đồng của các nhà đâu tư.

Trên địa bàn tỉnh Thừa Thiên Huế, Công an tỉnh đã triển khai nhiều biện pháp phòng ngừa, ngăn chặn sớm các hoạt động đầu tư tiền ảo có dấu hiệu vi phạm pháp luật. Qua công tác nắm tình hình đã phát hiện và ngăn chặn một số đối tượng người Việt Nam sống tại nước ngoài, các tổng đại lý tại TP Hồ Chí Minh, Hà Nội… tổ chức các buổi hội thảo, lân la các quán café giới thiệu người dân được đầu tư ngoại tệ, vàng, tiền ảo theo hình thức đa cấp với những lời gạ gẫm hứa hẹn mức lãi cực kỳ hấp dẫn gấp cả trăm lần sau một thời gian ngắn tham gia. Điển hình tháng 4/2016 xuất hiện loại tiền ảo Gcc Coin với hứa hẹn mỗi năm có thể kiếm 500 triệu Euro, một số nhà đầu tư tại Huế đã bỏ tiền tham gia với hy vọng “đổi đời” tuy nhiên nhờ được tuyên truyền, ngăn chặn kip thời nên đã hạn chế được số lượng lớn người tham gia.

Việc đầu tư tiền ảo gặp rất nhiều rủi ro bởi các lý do chính sau:

Các sàn giao dịch trực tuyến về tiền ảo không được cơ quan chức năng giảm sát, quản lý, hệ thống máy chủ được dặt tại nước ngoài nên bắt cứ sự thay đổi hoặc chấm dứt hoạt động nào của sàn đều ảnh hưởng trực tiếp đến các nhà đầu tư. Bên cạnh đó, kinh doanh tiền ảo theo hình thức đa cấp về bản chất là lấy tiền của người vào sau đế trả cho người vào trước, nếu không có thêm người tham gia thì hệ thống xem như sụp đổ. Việc hứa hẹn sự tăng giá “phi mã” của các đồng tiền ảo của các “cấp trên” như là một dự đoán thiếu căn cứ không theo quy luật thị trường. Tại Việt Nam, tiền ảo không được xem là tiền tệ để thanh toán và không được Pháp luật Việt Nam bảo vệ khi có tranh chấp xảy ra. Thảng 3/2014, Ngân hàng Nhà nước đã phát ra Thông cáo báo chí chỉ rõ Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác không được thừa nhận là tiền tệ và không được Luật pháp bảo vệ, đồng thời ẩn chứa nhiều rủỉ ro, là lĩnh vực mà các loại tội phạm lừa đảo, rửa tiền, buôn bán ma túy, trốn thuế… lợi dụng để hoạt động.

Do đó, người dân khi tham gia vào bất cứ hoạt động kinh doanh tiền ảo nào đều cần tự trang bị cho mình kỹ năng đánh giá và nhận định thị trường, kiến thức cơ bản về CNTT và Pháp luật để tự bảo vệ chính mình trước những cạm bẫy. Đồng thời, thời gian tới Công an tỉnh Thừa Thiên Huế và các đơn vị chức năng sẽ tiếp tục tăng cường công tác quản lý, nắm tình hình, điều tra làm rõ các tổ chức, cá nhân có dấu hỉệu lợi dụng hoạt động kinh doanh tiền ảo để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật, trên cơ sở đó kiến nghị các cấp ngành xử lý nghiêm theo quy định của Pháp luật

Các thông tin về dấu hiệu vi phạm pháp luật có liên quan đến hoạt động đầu tư tiền ảo trên địa bàn tỉnh đề nghị thông báo về Công an tỉnh Thừa Thiên Huế qua Phòng Cảnh sát Kinh tế (địa chỉ 27 Trần Cao Vân, TP Huế), số điện thoại: 0234.3823857.

Trần Duy Ngọc