Khó xử lý các tổ chức tín dụng đen cho vay nặng lãi

Cho vay với lãi suất 60%

Nhiều người đang cần tiền đã bị sập bẫy, phải thế chấp nhà băng bản chính hộ khẩu, chứng tỏ nhân dân, sách vở xe để được vay tiền với lãi suất vay 30 % – 60 %, lúc nhận tiền liền bị trừ lại phần lãi 1 tháng, còn lại chia đều trả góp mỗi ngày. xu-vay-nang-lai_pqhl

Cho vay lên tới 60%/tháng nhưng Trung và Thuần ko bị phạt tù. Lúc người vay ko mang tiền để trả góp hàng ngày, liền bị đòi nợ kiểu xã hội đen : khủng bố niềm tin, chửi bới, rình rập đe dọa, đánh đập, đập phá gia tài, cưỡng đoạt gia tài … Ngày 19/9, TANDTC Q. Ninh Kiều, TP Cần Thơ mở phiên tòa xét xử xét xử xét xử sơ thẩm và tuyên phạt Nguyễn Chí Trung ( sinh năm 1982 ngụ Q. Ninh Kiều ) 2 năm tái tạo ko giam giữ, Ngô Doãn Thuần ( sinh năm 1993 ngụ Tỉnh Nam Định ) 1 năm tái tạo ko giam giữ, cùng về tội cho vay lãi nặng trong trả tiền giao dịch dân sự. Theo cáo trạng, đầu năm 2018, anh Lưu Thanh H. ( ngụ Q. Ninh Kiều ) viết biên nhận vay tiền từ Nguyễn Anh Tài số tiền 14 triệu đồng, mỗi ngày đóng lãi là 280.000 đồng ( tương tự 60 % / tháng ). Tiền gốc cho vay giữ nguyên lúc nào anh H. mang năng lực trả tiền vay gốc một lần thì hợp đồng chấp dứt, sau đó, do anh H. ko mang năng lực đóng lãi nên tránh mặt, nhưng bị Thuần phát hiện rồi đánh anh H. nên nạn nhân tới công an tố giác. Thuần khai nhận mình là người được Trung thuê trực tiếp đi thu tiền con nợ mà Trung cho vay. Hình thức cho vay là người mang nhu yếu sẽ trực tiếp gặp Trung hoặc gọi điện thoại thông minh để thỏa thuận hợp tác số tiền vay, phân phối giấy CMND, sổ hộ khẩu. Trung là người quyết định hành động cho vay với lãi suất vay từng trường hợp đơn cử. Biên nhận chỉ biểu lộ họ tên người vay, liên hệ, số tiền, thời kì nhưng ko biểu lộ lãi suất vay vay. Cơ quan tìm hiểu thực thi thanh tra rà soát thông tin trên 51 biên nhận biểu lộ mang 44 người vay với tổng số tiền là 361 triệu đồng. Trong đó, Trung trực tiếp cho 43 người vay số tiền 360 triệu đồng. Công an đã mời những người vay tới thao tác và xác lập mang 10 người vay tiền tài Trung với lãi suất vay cao từ 30 % – 60 %.

Khó xử lý hình sự

Liên quan tới việc xử lý những đối tượng cho vay nặng lãi, trạng sư Hà Ngọc Tuyền (Đoàn trạng sư TPHCM): “Điều 201 BLHS 2015 đã mang quy định rất rõ ràng về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Theo đó, người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 5 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30 triệu đồng tới dưới 100 triệu đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50 triệu đồng tới 200 triệu đồng hoặc phạt cải tạo ko giam giữ tới 3 năm. Phạm tội mà thu lợi bất chính 100 triệu đồng trở lên thì bị phạt tiền từ 200 triệu đồng tới 1 tỉ đồng hoặc phạt tù từ 6 tháng tới 3 năm”.

tin-dung-den-1-15368812881861358865298 Những tổ chức tín dụng đen bủa vây tuy nhiên khó xử lý hình sự. Đối chiếu với lãi suất vay cao nhất lao lý trong bộ luật dân sự là 20 % / năm. Tương tự lãi suất vay quy theo năm chỉ cần từ 100 % / năm trở lên, kèm theo thu lợi bất chính từ 30 triệu trở lên là phạm tội. Quy định đã mang, tuy nhiên trên trong thực tiễn, hành vi cho vay nặng lãi rất khó bị xử lý. Thông thường chủ nợ thường thoát án mà chỉ xử lý được đối tượng người sử dụng được thuê đòi nợ về những tội danh như cướp gia tài, cưỡng đoạt gia tài, xâm phạm chỗ ở người khác … do đòi nợ, xiết nợ theo kiểu “ xã hội đen ”. Theo trạng sư Tuyền, một trong những nguyên do khiến cho việc khó xử lý hình sự hành vi cho vay nặng lãi là tâm ý e sợ, ko dám tố cáo của dân cư. Để xử lý đối tượng người sử dụng cho vay nặng lãi, trước hết phải mang người tố cáo, người bị hại.

Cần thêm chế tài hành chính

Theo trạng sư Nguyễn Kiều Hưng (Đoàn trạng sư TPHCM): “BLHS 2015 đã mang chế tài đầy đủ, rõ ràng đối với tội cho vay nặng lãi. Tuy nhiên tín dụng đen vẫn tồn tại và rất khó xử lý vì trên thực tế người dân vẫn mang nhu cầu vay, nhận thức của người đi vay nóng ko cao, lúc túng quẫn chủ nợ đưa giấy tờ gì thì ký giấy đó, kể cả giấy bán nhà để nhận được tiền”.

Theo trạng sư Hưng, để xử lý đối tượng người tiêu sử dụng cho vay nặng lãi, trước hết nên sửa luật theo hướng được cho phép xử phạt hành chính so với hành vi cho vay nếu vượt quá mức lãi suất vay nhất định. Ví dụ, mức lãi suất vay vi phạm BLHS là cao hơn 5 lần thì mức lãi suất vay hoàn toàn mang thể phạt hành chính hoàn toàn mang thể là 3 lần. Nếu đã xử lý hành chính mà người cho vay vẫn liên tục vi phạm thì sẽ bị xử lý hình sự. Tuy nhiên, để hạn chế nạn tín dụng trả tiền đen “ hoành hành ” thì cơ quan chức năng cần đưa tín dụng trả tiền đen vào phạm vi để dễ quản trị. “ Hoạt động tín dụng trả tiền là hoạt động tiêu khiển mang điều kiện kèm theo, ko phải người nào làm cũng được. Ko thể thả nổi tín dụng trả tiền đen như lúc bấy giờ mà phải đưa hoạt động tiêu khiển này vào phạm vi để quản trị, phải mang lao lý về điều kiện kèm theo hành nghề, lúc hành nghề phải ĐK với cơ quan chức năng. Nếu hoạt động tiêu khiển ko ĐK thì sẽ bị xử lý hành chính ” – trạng sư Hưng nói.

Xuân Duy

Source: https://bloghong.com
Category: Tài Chính