Kiên quyết dẹp bỏ tệ nạn tín dụng đen, cho vay nặng lãi

Quang cảnh hội thảo. (Ảnh: CTV/Vietnam+)Quang đãng cảnh hội thảo. (Ảnh: CTV/Vietnam+)“ Những tổ chức triển khai tín dụng trả tiền tăng nhanh tiến hành những giải pháp tháo gỡ khó khăn vất vả cho người tậu bị tác động tác động bởi COVID-19, thiên tai, dịch bệnh hoặc lúc người dân gặp khó do những nguyên do chính đáng chưa thể trả được nợ đúng hạn như xem xét gia hạn nợ, kiểm soát và điều chỉnh kỳ hạn trả nợ nhằm mục đích tăng năng lực tiếp cận tài chính tín dụng trả tiền nhà băng nhà nước, ko phải đi vay nặng lãi từ những đối tượng người sử dụng cho vay tín dụng trả tiền đen. ”
Đó là chỉ huy của Phó Thống đốc Nhà băng Nhà nước Đào Minh Tú tại hội thảo chiến lược “ Cảnh báo bẫy tín dụng trả tiền đen, tăng nhanh kênh tín dụng trả tiền chính thức, ” do Nhà băng Nhà nước phối hợp với Báo Lao động tổ chức triển khai ngày 12/11 tại Quảng Ninh .

Nhiều thủ đoạn tinh vi

Thời kì qua, hoạt động tín dụng đen tồn tại ở nhiều địa phương với thủ đoạn tinh vi, phức tạp, tác động tới an ninh, trật tự, gây giận dữ trong xã hội. Một trong những nguyên nhân dẫn tới tình trạng này là do người dân vẫn còn tâm lý e ngại vay vốn nhà băng vì cho rằng sẽ gặp nhiều thủ tục, giấy tờ phức tạp. Nhu cầu của người dân là vay tiền nhanh, thời hạn ngắn, thủ tục nhanh gọn và ko muốn thế chấp tài sản… chính vì vậy những hoạt động tín dụng đen lại càng nở rộ.

Trung tá Đỗ Minh Phương – Phó Trưởng Phòng Trọng án – Cục Cảnh sát Hình sự – Bộ Công an cho biết, sau 2 năm triển khai thông tư số 12 / CT-TTg ngày 25/4/2019 của Thủ tướng nhà nước về tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp lý tương quan tới hoạt động tiêu khiển “ tín dụng trả tiền đen, ” lực lượng công an đã đảm nhiệm, phát hiện 6664 cơ sở vật chất kinh doanh thương nghiệp nhà sản xuất cầm đồ ; 540 cơ sở vật chất kinh doanh thương nghiệp kinh tế tài chính ; 3667 cá thể mang bộc lộ hoạt động tiêu khiển cho vay lãi suất vay cao. Khởi tố 554 vụ / 990 bị can, xử phạt hành chính 375 vụ / 593 đối tượng người tiêu sử dụng .
Riêng về hành vi cho vay lãi nặng trong trả tiền giao dịch dân sự đã phát hiện, đảm nhiệm 539 vụ / 884 đối tượng người tiêu sử dụng ( 51,48 % ) trong đó đã khởi tố 314 vụ / 541 bị can ; xử phạt hành chính 153 vụ / 249 đối tượng người tiêu sử dụng .
Đại diện Cục Cảnh sát Hình sự cho biết thêm thêm dù tình hình tội phạm và vi phạm pháp lý tương quan tới hoạt động tiêu khiển tín dụng trả tiền đen tuy được kiềm chế nhưng vẫn tiềm tàng nhiều diễn biến phức tạp nhất là trong toàn cảnh dịch bệnh dịch COVID-19, thực trạng tạm giới hạn kinh doanh thương nghiệp, kinh doanh thương nghiệp ko mang lãi ; nợ lương, nghỉ việc làm, giảm thu nhập làm cho nhu yếu vay tiền để ship hàng hoạt động và sinh hoạt, kinh doanh thương nghiệp tăng cao. Một phòng ban ko nhỏ người trẻ tuổi còn mang nhu yếu vay tiền để ship hàng tiêu xài cá thể hoặc thậm chí còn sử dụng cho những mục tiêu vi phạm pháp lý như sử dụng ma túy, cờ bạc …
Vì vậy, những đối tượng người tiêu sử dụng hoạt động tiêu khiển tín dụng trả tiền đen chuyển hướng tận dụng khoa học tiên tiến, mạng xã hội mời chào, dụ dỗ người kinh doanh thương nghiệp nhỏ lẻ, người lao động thu nhập thấp, người lao động, thanh thiếu niên … vay tiền .
" Để ứng phó với những cơ quan chức năng, những đối tượng người sử dụng hoạt động tiêu khiển tín dụng trả tiền đen chuyển hướng lập những doanh nghiệp núp bóng, cho vay trực tuyến, vay qua ứng dụng hoặc lập những thông tin tài khoản, hội nhóm trên mạng xã hội ( Zalo, Facebook ) … để len lỏi, tiếp cận, mời chào số lượng to người mang nhu yếu vay tiền với thủ đoạn quảng cáo ko cần thế chấp nhà băng gia tài, chỉ cần sách vở tùy thân, giải ngân cho vay ngay qua thông tin tài khoản nhà băng nhà nước, " Trung tá Đỗ Minh Phương thông tin .
Cũng theo ông Phương, kế bên những ứng dụng cho vay tiền tài những tổ chức triển khai tín dụng trả tiền, tổ chức kinh tế tài chính … Open nhiều ứng dụng ko rõ nguồn gốc về đơn vị chức năng chủ quản mang bộc lộ hoạt động tiêu khiển tín dụng trả tiền đen. Những ứng dụng này tiếp tục đổi khác tên hoặc để ẩn thông tin nhằm mục đích tránh sự theo dõi của cơ quan chức năng. Lúc người tậu thiết lập ứng dụng vay và để lại thông tin cá thể, sẽ mang đối tượng người tiêu sử dụng liên hệ, mời chào vay tiền và setup những ứng dụng vay khác .

Những ứng dụng này mang khả năng truy cập thu thập danh bạ, lịch sử tin nhắn, cuộc gọi, thông tin tài khoản mạng xã hội của người vay để sử dụng lúc đòi nợ hoặc cho những mục đích trái pháp luật khác.

Phó Thống đốc Đào Minh Tú cũng thừa nhận lúc bấy giờ những đối tượng người tiêu sử dụng cho vay nặng lãi đã chuyển sang sử dụng khoa học cao, vay tiền qua website, vay tiền qua ứng dụng đã làm cản trở công việc làm việc đấu tranh, khắc phục và xử lý tín dụng trả tiền đen .
Trung tá Đỗ Minh Phương. (Ảnh: CTV/Vietnam+)Trung tá Đỗ Minh Phương. (Ảnh: CTV/Vietnam+)“ Những hành vi vi phạm pháp lý trên khoảng trống mạng tương quan tới hoạt động tiêu khiển tín dụng trả tiền đen ngày ngày càng tăng phức tạp. Trong lúc việc tiến hành những giải pháp quản trị nhà nước trên khoảng trống mạng còn hạn chế, nhất là trong việc định danh số thông tin tài khoản mạng xã hội, ngăn ngừa những số thuê bao ko chính chủ, trấn áp những ứng dụng điện thoại thông minh ( app ), website mang tương quan tới hoạt động tiêu khiển cho vay nặng lãi, ” Phó Thống đốc nói .

Kiến nghị nhiều giải pháp ngăn chặn

Ông Tú cho biết trong thời hạn qua những kênh cung ứng tín dụng trả tiền ship hàng đời sống, tín dụng trả tiền tiêu sử dụng về cơ bản đã cung ứng được nhu yếu vốn của toàn bộ những tầng lớp người tậu từ món vay trị giá to tới món vay tiêu sử dụng nhỏ lẻ .
Tiêu biểu, Agribank đã tích cực tiến hành chương trình tín dụng trả tiền tiêu sử dụng quy mô khoảng chừng 5.000 tỷ đồng, món vay tiêu sử dụng tối đa 30 triệu đồng, thủ tục xét duyệt, giải ngân cho vay trong ngày ; Nhà băng Chính sách xã hội đã nâng mức cho vay tối đa từ 50 triệu đồng / hộ lên 100 triệu đồng / hộ vay ko phải bảo vệ tiền vay so với hộ nghèo, hộ cận nghèo, hộ mới thoát nghèo …
Tuy nhiên, 1 số ít phòng ban người dân vẫn tìm tới vay tiền từ tín dụng trả tiền đen để ship hàng nhu yếu vay vốn ko hợp pháp ( cờ bạc, ma tuý, kinh doanh thương nghiệp phạm pháp … ) hoặc do thói quen tiêu sử dụng, tâm ý quan ngại xúc tiếp với nhà băng nhà nước .

Vì vậy, Phó Thống đốc kiến nghị Bộ Công An tiếp tục đẩy mạnh những hoạt động dò xét, xử lý nghiêm những đối tượng tham gia đường dây, mang hành vi vi phạm pháp luật liên quan tới “tín dụng đen” hoặc những đối tượng tham gia giới thiệu, tuyên truyền cho tín dụng đen; mang giải pháp thích hợp cho phép sử dụng cơ sở vật chất dữ liệu quốc gia về công dân trong việc xác thực khách hàng để giúp những tổ chức tín dụng giảm mức giá, hạ lãi suất, tăng cường khả năng tiếp cận vốn tín dụng nhà băng cho người dân, doanh nghiệp, đặc thù là người dân thuộc nhóm dễ bị tác động của “tín dụng đen.”

Đối với những nhà băng nhà nước, Phó Thống đốc nhu yếu lan rộng ra tín dụng trả tiền và ưu tiên tập trung chuyên sâu vốn cho vay so với nghành nghề nhà sản xuất nông nghiệp, nông thôn, doanh nghiệp nhỏ và vừa đồng thời tăng trưởng những mẫu sản phẩm tín dụng trả tiền tiêu sử dụng thuận tiện, tương thích với mọi những tầng lớp nhân dân .
Phó Thống đốc cũng khuyến khích những tổ chức triển khai tín dụng trả tiền tăng trưởng quy mô nhà băng nhà nước lưu động ở những vùng khó khăn vất vả, tạo điều kiện kèm theo cho những người tậu thuận tiện hơn trong việc tiếp cận vốn và những nhà sản xuất nhà băng nhà nước khác .
Trung tá Đỗ Minh Phương đề xuất Bộ tin tức và Truyền thông, Nhà băng Nhà nước Nước Ta, Bộ Công thương nghiệp, Bộ Tư pháp phối hợp Bộ Công an và những cơ quan mang tương quan nghiên cứu và dò xét, yêu cầu giải pháp xử lý thực trạng những đối tượng người tiêu sử dụng sử dụng thông tin tài khoản nhà băng nhà nước, số thuê bao điện thoại thông minh ko chính chủ, tạo lập website, ứng dụng điện thoại thông minh, thông tin tài khoản mạng xã hội ko khai báo, ĐK đích danh và thực hiện hành vi phạm pháp lý nhằm mục đích trốn tránh sự tìm hiểu, phát hiện, khắc phục và xử lý của cơ quan chức năng. / .

Source: https://bloghong.com
Category: Tài Chính