Nở rộ dịch vụ giúp rút tiền mặt từ thẻ tín dụng

Nở rộ dịch vụ giúp rút tiền mặt từ thẻ tín dụng - Ảnh 1.Nhà băng chỉ khuyến khích tiêu dùng thẻ tín dụng để giao dịch trả tiền sản phẩm & hàng hóa, nhà cung cấp – Ảnh : Q.ĐỊNH

Trước hiện tượng nở rộ nhà cung cấp cho rút tiền từ thẻ tín dụng, Nhà băng Nhà nước mới đây đã sở hữu văn bản cảnh báo, yêu cầu những nhà băng phải rà soát và phát hiện những giao dịch khống để rút tiền mặt, nhất là những giao dịch ở nước ngoài, nhằm sở hữu giải pháp ngăn chặn.

Rút tiền mặt với giao dịch khống

Chị Bích Phương (Q.Bình Thạnh, TP.HCM) cho hay do cần gấp một số tiền, theo giới thiệu của một người bạn, chị đã tìm tới một điểm cho rút tiền từ thẻ tín dụng tại Tân Bình và được rút khá nhanh gọn. 

Viên chức ở đây cầm thẻ cà qua máy POS và đưa cho chị Phương một hóa đơn tạm tính tậu sản phẩm & hàng hóa tương ứng với số tiền rút rồi nhu yếu chị ký vào trước lúc nhận tiền một cách nhanh gọn ." Tôi rút 10 triệu đồng từ thẻ Visa, mức phí chỉ 2,2 % trên số tiền rút, trong lúc nếu rút tại ATM mức phí sắp gấp đôi là 4 %, lại bị nhà băng nhà nước tính lãi ngay " – chị Phương nói. Trong lúc đó, anh Phong ( Q.Gò Vấp ) kể sở hữu lần anh đã trót cà thẻ tín dụng " quá tay ", tới tháng ko đủ tiền trả tiền giao dịch nên anh được một người bạn trình làng tới nhà cung cấp đáo hạn thẻ tín dụng tại Q. 3 ." Thủ tục khá đơn thuần, họ giữ thẻ tín dụng của tôi và tới nhà băng nhà nước nộp tiền giao dịch trả tiền. Sau đó hạn mức thẻ được nạp đầy và họ cà thẻ rút tiền mặt để thu nợ cũng dưới hình thức tậu sản phẩm & hàng hóa, sau đó trả thẻ lại cho tôi chứ thực ra ko sở hữu việc tậu hàng " – anh Phong cho hay .Thẻ tín dụng là loại thẻ " xài trước trả sau ", nhà băng nhà nước cấp cho chủ thẻ một hạn mức và được khuyến khích tiêu dùng để trả tiền giao dịch. Nhà băng ko khuyến khích rút tiền mặt từ thẻ tín dụng nên áp mức phí rút tiền mặt khá cao, lên tới 4-5 % số tiền rút tùy nhà băng nhà nước. Tuy nhiên, nhiều chủ shop bắt tay với chủ thẻ thực thi trả tiền giao dịch khống để rút tiền .

Ghi nhận của Tuổi Trẻ cho thấy nhà cung cấp cho rút tiền từ thẻ tín dụng núp bóng dưới hình thức điểm bán hàng hóa, nhà cung cấp đang nở rộ. 

Chỉ sắp gõ cụm từ " rút tiền, đáo hạn thẻ tín dụng " trên Facebook hoặc Google sẽ cho ra hàng loạt tác dụng. Sở hữu những nơi còn lập cả website lẫn những trang riêng trên Facebook để quảng cáo cho nhà cung cấp này như trang R. … com hoặc trang T. .. Bank .Nở rộ dịch vụ giúp rút tiền mặt từ thẻ tín dụng - Ảnh 2.Một trong số những website trình làng nhà cung cấp rút tiền, đáo hạn thẻ tín dụng – Ảnh : Q.ĐỊNH

Sử dụng liên hệ "ma" để né nhà băng

Trên trang chủ, T. .. Bank quảng cáo đáo hạn thẻ tín dụng với phí rẻ từ 1,5 – 2 % và cho rút 100 % hạn mức thẻ tín dụng với cam kết bảo mật thông tin thông tin. Trang này cũng nêu rõ tiến trình mà chủ thẻ cần làm để triển khai đáo hạn thẻ hoặc rút tiền .Trang R. … com quảng cáo " nhà cung cấp giúp chủ thẻ tín dụng rút tiền mặt từ thẻ tín dụng thay vì chỉ tiêu dùng thẻ để trả tiền giao dịch với mức phí thấp hơn lúc rút tại ATM mà vẫn bảo mật thông tin thông tin " .Thậm chí, website này còn so sánh đơn cử rằng rút 10 triệu đồng với nhà cung cấp này mức phí cao nhất phải trả chỉ 250.000 đồng và được miễn lãi 45 ngày, trong lúc rút tại ATM tổng ngân sách sử dụng vốn lên tới 700.000 đồng vì phải trả phí rút tiền mặt 400.000 đồng và lãi suất vay 300.000 đồng nếu nợ 30 ngày .Lúc liên hệ với số điện thoại thông minh tổng đài được ghi trên những website này, chúng tôi được viên chức cấp dưới tại đây cho biết thủ tục rất thuận tiện, nhưng chủ thẻ phải liên hệ trước, thông tin số tiền để chuẩn bị sẵn sàng. Mức phí vận dụng tùy theo số tiền rút, loại thẻ và rút càng nhiều mức phí càng thấp .Theo đó, với thẻ tín dụng mang tên thương hiệu Visa, Master, ví dụ tiêu biểu rút dưới 10 triệu đồng, phí khoảng chừng 2,5 % ; từ 10-20 triệu phí là 2,2 % .

Nếu rút trên 100 triệu, phí chỉ còn 1,8% trên số tiền rút. Với thẻ mang thương hiệu JCB mức phí cao hơn, khoảng 3%, thẻ Citibank phí khoảng 2,5%. Sở hữu điểm còn cho rút tiền mặt với thẻ tín dụng của những tổ chức tài chính trong nước phát hành.

Nếu sở hữu nhu yếu đáo hạn thẻ tín dụng, người tiêu dùng phải báo trước tối thiểu 5 ngày. Với thẻ của những nhà băng nhà nước hoàn toàn sở hữu thể trả tiền giao dịch trực tuyến thì nơi này nhận trả tiền giao dịch tại chỗ, sau đó rút tiền từ thẻ dưới hình thức cà giao dịch trả tiền sản phẩm & hàng hóa, nhà cung cấp và thu phí rồi trả thẻ ngay .Một điểm chung là những website này hầu hết đều nêu liên hệ " ảo " nhằm mục đích tránh việc thanh tra rà soát từ nhà băng nhà nước vì lúc bấy giờ những nhà băng ko được cho phép những điểm gật đầu thẻ triển khai những trả tiền giao dịch khống như trên .Chẳng hạn, trang T. .. Bank liệt kê tới 7 liên hệ trả tiền giao dịch nhưng lúc liên hệ, nơi này cho biết chỉ trả tiền giao dịch tại một khu vực trên phố Lạc Long Quân. Còn trang R. … com thì ghi liên hệ tại đường Nguyễn Bỉnh Khiêm ( Q. 1 ) nhưng lại cho biết trả tiền giao dịch trên phố Phạm Ngọc Thạch ( Q. 3 ) .

Sẽ rút máy POS shop vi phạm?

Trao đổi với Tuổi Trẻ, giám đốc TT thẻ một nhà băng nhà nước to tại TP Hồ Chí Minh thừa nhận dù bị cấm nhưng việc những shop nơi sở hữu gắn máy POS bắt tay với chủ thẻ để dựng lên những trả tiền giao dịch khống nhằm mục đích rút tiền từ thẻ tín dụng đang nở rộ .Tín hiệu để trông thấy là thường số tiền trả tiền giao dịch to và chẵn, ví dụ tiêu biểu những tiệm ăn mà hóa đơn thường là 20, 30 triệu đồng. Hoặc nhiều spa chăm sóc sức khỏe và làm đẹp toàn " cà " số tiền 50-60 triệu đồng ." Đặc trưng, tận dụng chủ trương thu phí khá rẻ của nhà băng nhà nước với những điểm phân phối sản phẩm & hàng hóa, nhà cung cấp thiết yếu theo chủ trương khuyến khích trả tiền giao dịch ko tiêu dùng tiền mặt, nhiều điểm đáp ứng những mẫu sản phẩm, như gas, đã làm chui nhà cung cấp này để kiếm thêm thu nhập " – vị giám đốc TT thẻ này nói, đồng thời cho biết những nhà băng nhà nước đang dựa vào những tín hiệu trên để thanh tra rà soát. Nếu phát hiện những shop vi phạm, nhà băng nhà nước sẽ rút máy POS .Còn đại diện thay mặt Ngân Hàng Eximbank cho hay hoàn toàn sở hữu thể trông thấy những tín hiệu ko thường ngày của những điểm gật đầu thẻ làm nhà cung cấp này là trả tiền giao dịch tăng đột biến, ko thường ngày, món trả tiền giao dịch to ." Việc Nhà băng Nhà nước cảnh báo nhắc nhở là thiết yếu để tránh việc những shop sở hữu lắp máy POS tận dụng kẽ hở để lách luật " – vị đại diện thay mặt này nói .Cũng theo những nhà băng nhà nước, thẻ tín dụng thực chất là một khoản vay, do vậy chủ thẻ phải sử dụng đúng mục tiêu là trả tiền giao dịch sản phẩm & hàng hóa, nhà cung cấp. Nhà băng ko khuyến khích người tậu tiêu dùng thẻ để rút tiền mặt nên vận dụng mức phí tới 4 %, là mức rất cao .Về phía nhà băng nhà nước, lúc đồng ý lắp máy cho shop cũng khảo sát kỹ xem shop sở hữu kinh doanh thương nghiệp thật hay ko, tuy nhiên một số ít shop tận dụng việc viên chức cấp dưới nhà băng nhà nước chạy đua doanh thu, đặc thù quan yếu ở những nhà băng nhà nước mới tăng trưởng nhà cung cấp để bắt tay người tiêu dùng thực thi nhà cung cấp này .

Tăng cường những giải pháp giám sát, ngăn chặn

Nhà băng Nhà nước vừa gửi văn bản yêu cầu những nhà băng sở hữu giải pháp phòng ngừa, ngăn chặn việc đơn vị chấp nhận thẻ thông đồng với chủ thẻ để rút tiền mặt bằng những giao dịch trả tiền khống, sở hữu những giải pháp xử lý nghiêm và phản ảnh cho cơ quan thẩm quyền nếu phát hiện những giao dịch này.

Ngoài ra, phải thanh tra rà soát, rà soát lại hàng loạt tiến trình nội bộ, thủ tục, hồ sơ ĐK phát hành và sử dụng thẻ nhà băng nhà nước, bảo vệ tuân thủ những lao lý, đồng thời tăng cường những giải pháp quản trị, giám sát ngặt nghèo khoanh vùng phạm vi sử dụng thẻ, hạn mức trả tiền giao dịch thẻ, đặc thù quan yếu là thẻ ghi nợ quốc tế ở quốc tế .Nếu phát hiện việc sử dụng thẻ nhà băng nhà nước tại quốc tế với trị giá to, tần suất trả tiền giao dịch nhiều, hoài nghi sở hữu tín hiệu vi phạm pháp pháp luật lý về phòng, chống rửa tiền … phải báo cho cơ quan sở hữu thẩm quyền theo đúng lao lý .

Source: https://bloghong.com
Category: Tài Chính