Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân là gì? Kỹ năng cần có – JobsGO Blog

Mục lục

  • 1. Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân là gì?
  • 2. Công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân?
  • 3.Những bằng cấp, kỹ năng cần sở hữu của một chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân
    • Những kĩ năng cần sở hữu để thành chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân
      • Kỹ năng giao tiếp tốt
      • Khả năng tổng hợp và phân tích thông tin tốt
      • Khả năng suy đoán thị trường kinh tế nhạy bén
      • Khả năng suy luận thuyết phục
      • Nhiệt tình, chu đáo và nhẫn nại
  • 4. Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân sở hữu nhiều thời cơ việc làm ko ?

.Nhiều người luôn nghĩ rằng chỉ sở hữu những doanh nghiệp, doanh nghiệp to mới cần một chuyên viên tư vấn tài chính. Tuy nhiên, trên thực tế, những cá nhân cũng rất cần lời khuyên từ họ. Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân chính là người viện trợ những khách hàng cá nhân trong những vấn đề liên quan tới đầu tư và tiết kiệm tiền.

Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân là gì? Kỹ năng cần có

Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân là gì? Kỹ năng cần có

1. Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân là gì?

Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân là người tư vấn tương trợ và lên kế hoạch tài chính cho những cá nhân sở hữu nhu cầu. Những chuyên gia này sẽ đưa ra lời khuyên hoặc những kế hoạch dựa trên nhu cầu và những thông tin mà cá nhân đó cũng cấp. Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân thường làm việc tại:

  • Nhà băng
  • Đơn vị tài chính
  • Làm việc tự do

Những chuyên viên tư vấn tài chính là người sở hữu tri thức về:

  • Những lĩnh vực kinh tế
  • Thuế, bảo hiểm
  • Những vấn đề đầu tư như bất động sản, chứng khoán
  • Những chương trình tiết kiệm, nhà băng

Công việc này khác với chuyên viên tư vấn tài chính nội bộ của một doanh nghiệp ở chỗ:

  • Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân hoạt động đa lĩnh vực, đa tri thức hơn
  • Những chiến dịch thường ngắn hạn và với khoản tiền nhỏ hơn

Mức thu nhập của một chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân sở hữu kinh nghiệm rơi vào khoảng 80.000 USD/năm. Khoản thu nhập này được tính theo:

  • Hoả hồng phần trăm trên một dự án
  • Hoặc tiền thù lao cùng với tiền hoả hồng

Nếu một chuyên viên làm việc tại những nhà băng, doanh nghiệp tài chính sẽ sở hữu thêm lương cứng dao động từ 7-30 triệu/tháng. Điều đó tùy thuộc vào cấp bậc và quy mô doanh nghiệp. Để nắm rõ hơn về thị trường tuyển dụng vị trí này, người mua sở hữu thể tham khảo tin tuyển dụng trên app tìm việc làm JobsGO.

>> Tuyển dụng chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân

2. Công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân?

Một chuyên viên tài chính cá nhân sẽ chịu trách nhiệm trao đổi thông tin với khách hàng để lên kế hoạch cho mục tiêu mà khách hàng mong muốn. Những công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân cơ bản như sau:

  • Tiếp nhận và thẩm định những thông tin tài chính của khách hàng: Thông tin về tài sản, công nợ, bảo hiểm, thuế, dòng tiền,…
  • Nắm bắt được mục tiêu tài chính mà khách hàng đang hướng tới
  • Lên kế hoạch cho chương trình tài chính của khách hàng
  • Thảo luận với khách hàng về kế hoạch đã lên; điều chỉnh kế hoạch cho ưng ý với nhu cầu của khách hàng
  • Tương trợ khách hàng thực hiện kế hoạch tài chính

Khách hàng cá nhân lúc tìm tới viên chức tài chính thường sở hữu hai nhu cầu chính là đầu tư hoặc tiết kiệm. Mỗi nhu cầu sẽ sở hữu một dạng kế hoạch khác nhau. Nhìn chung, viên chức tư vấn tài chính cá nhân không tính những vấn đề thuộc lĩnh vực kinh tế sẽ cần sở hữu tri thức về luật, chính sách,… Vì đây là những vấn đề mà khách hàng rất ưa chuộng.

Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân là gì? Kỹ năng cần có

3.Những bằng cấp, kỹ năng cần sở hữu của một chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân

Công việc nào cũng yêu cầu cả về kỹ năng cứng và cả những kỹ năng mềm cấp thiết. Một số yêu cầu cơ bản đối với chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân gồm những bằng cấp, kỹ năng sau:

  • Bằng cử nhân trở lên về những ngành quản trị kinh doanh, kinh tế, tài chính, nhà băng,…
  • Chứng chỉ tài chính CFP, ChFC, CFA,…
  • Tri thức luật cơ bản

Những kĩ năng cần sở hữu để thành chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân

Kỹ năng giao tiếp tốt

Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân thường xuyên phải họp mặt và trao đổi thông tin với khách hàng. Khả năng giao tiếp của họ thể hiện ở việc:

  • Lắng tai và thấu hiểu khách hàng
  • Tạo cho khách hàng một sự tin tưởng để học sở hữu thể san sẻ những thông tin tài chính khía cạnh nhất.

Khả năng tổng hợp và phân tích thông tin tốt

Khách hàng sẽ đưa cho chuyên viên tư vấn rất nhiều thông tin. Và nhiệm vụ của bạn là tổng hợp và phân tích chính một cách logic nhất. Những thông tin sau lúc được tổng hợp và logic sẽ là nền tảng để lập kế hoạch tài chính cho khách hàng

Khả năng suy đoán thị trường kinh tế nhạy bén

Công việc tư vấn là công việc lên kế hoạch cho tương lai tài chính của khách hàng. Vậy nên chuyên viên tài chính cần là một người nhạy bén với thị trường. Đặc trưng với những khách hàng sở hữu nhu cầu đầu tư, họ cần một chuyên viên sở hữu thể đưa ra cho họ những lời khuyên “sinh lời” trong tương lai.

Khả năng suy luận thuyết phục

Đây là kỹ năng một chuyên viên cần tiêu dùng lúc diễn giải cho khách hàng về những kế hoạch mà mình đã lập nên. Đối với một chuyên viên làm việc trong doanh nghiệp tài chính, nhà băng, doanh nghiệp bảo hiểm,…thì đây là kỹ năng bạn cần tiêu dùng để thuyết phục khách hàng sử dụng sản phẩm, dịch vụ của doanh nghiệp.

Nhiệt tình, chu đáo và nhẫn nại

Tư vấn tài chính cũng là một loại hình dịch vụ. Vậy nên bạn ko thể thiếu sự nhiệt tình chăm sóc khách hàng. Một viên chức cũng cần phải nhẫn nại và chu đáo lúc giao tiếp và tư vấn cho khách hàng.

JobsGO

4. Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân sở hữu nhiều thời cơ việc làm ko ?

Trong bối cảnh thị trường kinh tế ngày một mở rộng và nhiều thay đổi, nhu cầu được tư vấn tài chính cá nhân ngày một tăng lên. Những cá nhân hiện nay cũng ngày càng ưa chuộng nhiều tới những kế hoạch đầu tư làm giàu hoặc tiết kiệm với một số tiền vừa đủ. Nhưng họ ko sở hữu nhiều tri thức. Đó là lý do vì sao mọi người tìm tới chuyên viên để nhận tư vấn.

Ko kể đó, những doanh nghiệp tài chính, nhà băng, bảo hiểm,… cũng xuất hiện ngày một nhiều. Họ đều tung ra rộng rãi loại hình sản phẩm dịch vụ. Đây là thị trường tạo ra nhiều thời cơ nghề nghiệp cho một chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân. Sự khó khăn giữa những doanh nghiệp vừa là thời cơ, cũng là thách thức với những ứng viên ngành này:

  • Yêu cầu dành cho họ ngày một cao
  • Khách hàng ngày một dè chừng và khó tính khó nết hơn lúc lựa sắm những sản phẩm dịch vụ tài chính.

Vậy nên trong quá trình làm việc, một chuyên viên cần:

  • Thường xuyên học tập và rèn luyện tăng kỹ năng cá nhân hơn
  • Cũng như cần nắm bắt thông tin thị trường một cách nhanh nhạy hơn

Trên đây là bài viết giới thiệu tới người mua những thông tin cơ bản về một chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân. JobsGO mong rằng những thông tin trên sẽ giúp những bạn trẻ đang mong muốn theo đuổi công việc này:

  • Sở hữu được chiếc nhìn tổng quan về công việc
  • Lên kế hoạch định hướng cho công việc trong tương lai

Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân là gì? Kỹ năng cần có - JobsGO Blog San sớt bài viết này San sớt trên FacebookChia sẻ trên TwitterChia sẻ trên Google+San sớt trên LinkedinChia sẻ trên Pinterest