mẫu đơn tố cáo cho vay nặng lãi – DONTU.NET

Mẫu đơn tố cáo cho vay nặng lãi

Cho vay nặng lãi hay còn gọi là cho vay vượt mức lãi suất theo quy định của pháp luật diễn ra rất phổ biến và dưới nhiều hình thức khác nhau như vay tín chấp, cầm đồ, vay ko cần tài sản bảo đảm… Do thực chất là giao dịch dân sự nên nạn nhân của hành vi cho vay này cũng rất phổ thông, từ sinh viên, người đi làm hay cả những người đã về hưu đều với thể tham gia vào giao dịch này. Sở hữu nhiều trường hợp tìm tới chúng tôi để tư vấn trong tình trạng số tiền lãi phải trả đã gấp 3 lần số nợ gốc đã vay trước đó. Trong những trường hợp này, để xác định giao dịch đó với vô hiệu, vô hiệu một phần hoặc hành vi của người cho vay với cấu thành tội “cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự” hay ko thì cần căn cứ vào quy định của pháp luật và những yếu tố khác với liên quan. Trong bài viết này, Luật Hùng Bách sẽ phân tích về lãi suất vay trong giao dịch dân sự, tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự và hướng dẫn bạn về mẫu đơn tố cáo tội cho vay nặng lãi.

Cho vay nặng lãi là gì?

Cho vay nặng lãi được hiểu theo nghĩa thông dụng là cho người khác vay với mức lãi suất vay cao. Vậy số lượng giới hạn nào thì mức lãi suất vay đó được coi là cao ? Theo lao lý tại Điều 468 Bộ luật dân sự năm ngoái lao lý về lãi suất vay thì mức lãi suất vay vay được pháp lý được cho phép như sau :

“ 1. Lãi suất vay do những bên thỏa thuận hợp tác .

Trường hợp những bên với thỏa thuận về lãi suất thì lãi suất theo thỏa thuận ko được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp luật khác với liên quan quy định khác. Căn cứ tình hình thực tế và theo đề xuất của Chính phủ, Ủy ban thường vụ Quốc hội quyết định điều chỉnh mức lãi suất nói trên và báo cáo Quốc hội tại kỳ họp sắp nhất.

Trường hợp lãi suất vay theo thỏa thuận hợp tác vượt quá lãi suất vay số lượng giới hạn được lao lý tại khoản này thì mức lãi suất vay vượt quá ko với hiệu lực hiện hành ”

Tương tự, trong những trả tiền giao dịch vay – mượn, nếu những bên với thỏa thuận hợp tác về lãi thì mức lãi suất vay thỏa thuận hợp tác ko được vượt quá 20 % / năm của khoản tiền vay tương tự 1.66 % / tháng, nếu lãi thỏa thuận hợp tác vượt quá mức pháp luật trên thì sẽ ko với hiệu lực thực thi hiện hành .
Ví dụ : A vay B 100.000.000 đồng trong thời hạn 1 năm với thỏa thuận hợp tác mỗi tháng A phải trả cho B số tiền lãi là 2.000.000 / tháng .
Trong trường hợp này, mức lãi 2.000.000 đ / tháng sẽ tương tự với 2 % / tháng, vượt quá mức lãi suất vay pháp luật 0.34 %. Theo pháp luật trên thì 0.34 % tương tự với 340.000 đ sẽ ko với hiệu lực hiện hành. Trên trong thực tiễn, nếu bên vay chưa giao dịch trả tiền số tiền lãi vượt quá mức pháp luật trong luật thì hoàn toàn với thể phủ nhận trả tiền giao dịch. Nếu đã hoàn thành trật tự trả tiền giao dịch thì khoản tiền lãi tương ứng với mức lãi suất vay trên 20 % / năm được trả lại cho người vay tiền, trừ trường hợp người vay sử dụng tiền vay vào mục tiêu phạm pháp ( như đánh bạc, tậu và bán trái phép chất ma túy … ) thì khoản tiền thu lợi bất chính bị tịch thu sung công quỹ nhà nướcTội cho vay lãi nặng trong trả tiền giao dịch dân sự
Hiện nay, với rất nhiều những tổ chức triển khai, doanh nghiệp kinh tế tài chính đứng ra cho vay dưới nhiều hình thức, từ vay trực tiếp tới vay trực tuyến qua mạng internet. Sở hữu ko ít những trường hợp dù chưa tới hạn hoặc đã tới hạn mà ko trả được nợ gốc hoặc lãi trên nợ gốc thì đều bị rình rập đe dọa bằng những hình thức như gọi điện, gửi tin nhắn, đăng hình ảnh lên những trang mạng xã hội, ném chất bẩn lên nhà, tường … làm nhiều người cảm thấy phiền toái và phản ứng. Lúc gặp những trường hợp tương tự, tùy vào trường hợp thực tiễn mà những người bị hại hoàn toàn với thể nhu yếu cơ quan công an khắc phục và xử lý những đối tượng người tiêu dùng đó về hành vi “ xâm phạm chỗ ở của người khác ”, “ làm nhục người khác ”, “ vu vạ giáng họa ” … Ngoài ra, trong những trường hợp đơn cử, địa thế căn cứ vào mức lãi suất vay cho vay thì chủ thể với hành vi cho vay hoàn toàn với thể bị xử phạt vi phạm hành chính : Điểm d khoản 3 Điều 11 Nghị định số 167 / 2013 / NĐ-CP về xử phạt hành chính trong nghành nghề nhà sản xuất bảo mật an ninh trật tự-an toàn xã hội thì so với hành vi cho vay nặng lãi hoàn toàn với thể phạt tiền từ 5.000.000 đồng tới 15.000.000 đồng so với hành vi “ cho vay tiền với cầm đồ gia tài, nhưng lãi suất vay cho vay vượt quá 150 % lãi suất vay cơ bản do Nhà băng Nhà nước Nước Ta công bố tại thời kì cho vay ”. Mức lãi suất vay cơ bản do Nhà băng Nhà nước Nước Ta công bố tùy theo trật tự tiến độ. Tuy nhiên, để xác lập những tổ chức triển khai, doanh nghiệp đó với vi phạm lao lý về tội cho vay lãi nặng trong trả tiền giao dịch dân sự hay ko thì cần dựa vào pháp pháp luật lý trong Bộ luật hình sự và những văn bản khác với tương quan. Cụ thể, tội cho vay lãi nặng trong trả tiền giao dịch dân sự được lao lý tại điều 201 BLHS năm ngoái, đơn cử như sau :

“ Điều 201. Tội cho vay lãi nặng trong trả tiền giao dịch dân sự
1. Người nào trong trả tiền giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất vay gấp 05 lần mức lãi suất vay cao nhất lao lý trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng tới dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị phán quyết về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng tới 200.000.000 đồng hoặc phạt tái tạo ko giam giữ tới 03 năm .
2. Phạm tội thu lợi bất chính từ 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng tới 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng tới 03 năm .
3. Người phạm tội còn hoàn toàn với thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng tới 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm việc làm nhất định từ 01 năm tới 05 năm ”

Theo lao lý của Điều luật trên, việc cho vay nặng lãi sẽ bị truy cứu nghĩa vụ và trách nhiệm hình sự lúc thỏa mãn nhu cầu tín hiệu sau đây :
Thứ nhất : Cho người khác vay với lãi suất vay cao với mức lãi suất vay gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất vay cao nhất pháp luật trong Bộ luật dân sự. Trong đó, Khoản 1 Điều 468 Bộ luật dân sự năm năm ngoái pháp luật những bên với thỏa thuận hợp tác về lãi suất vay theo thỏa thuận hợp tác ko được vượt quá 20 % / năm của khoản vay .
Thứ hai : Ngoài điều kiện kèm theo về lãi suất vay, hành vi phạm tội trên còn phải với đủ một trong những điều kiện kèm theo sau :
Một là thu lợi bất chính từ 30 triệu đồng tới dưới 100 triệu đồng. Theo ý thức của Công văn số 212 / TANDTC-PC ngày 13 tháng 09 năm 2019 Tòa án nhân dân vô thượng về việc thông tin tác dụng trả lời trực tuyến một số ít vướng mắc trong xét xử, số tiền được coi là khoản lợi bất chính là số lãi vượt quá 20 % / năm tương tự 1,66 % / tháng chứ ko gồm với tổng thể số lãi trên nợ gốc ;
Hai là đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này nhưng trong thời hạn là mười hai tháng ;
Ba là đã bị phán quyết về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm .
Lãi suất suất cao nhất mà pháp lý pháp luật trên tháng là : 5 lần x 1,66 % = 8,3 %. Tương tự, chỉ lúc mức lãi suất vay cao hơn lãi suất vay cao nhất pháp lý pháp luật 5 lần trở lên thì sẽ cấu thành tội cho vay nặng lãi theo pháp luật hình sự .

dien tu 1578384435716973367820 1578387968 0
Hình ảnh minh họa

Mẫu đơn tố cáo cho vay nặng lãi

Hành vi cho vay lãi nặng trong trả tiền giao dịch dân sự lúc bấy giờ đang Open khá nhiều, hậu quả là gây thiệt hại về gia tài cho người vay, xâm phạm tới trật tự quản trị kinh tế tài chính của Nhà nước về tín dụng trả tiền. Lúc ko may là nạn nhân của hành vi cho vay lãi nặng, nhiều người sẽ khắc phục và xử lý theo cách là vay quay vòng, tức là vay của người này để trả tiền giao dịch nợ cho người khác, từ từ khoản nợ sẽ càng to làm người vay ko với lối thoát. Ngoài ra, trong trật tự tịch thu nợ còn hoàn toàn với thể kéo theo những hệ quả như làm kinh tế tài chính của nhiều cá thể, mái ấm gia đình kiệt quệ, gây mất trật tự bảo đảm an toàn xã hội …

Theo quy định của pháp luật hiện hành, lúc là nạn nhân hoặc lúc phát hiện với hành vi cho vay nặng lãi xảy ra trên thực tế thì bạn với quyền tố cáo tội cho vay nặng lãi lên cơ quan công an để cơ quan với thẩm quyền dò hỏi và khắc phục. Theo đó, trước tiên bạn cần nộp đơn trình báo, tố giác tội phạm (thường được gọi là đơn tố cáo cho vay nặng lãi) lên cơ quan công an cấp quận nơi với hành vi cho vay nặng lãi. Mẫu đơn tố cáo cho vay nặng lãi thì bạn với thể tham khảo mẫu dưới đây của chúng tôi.

Theo lao lý của pháp lý hiện hành, mẫu đơn tố cáo cho vay nặng lãi được thiết kế xây dựng dựa trên mẫu đơn tố cáo được pháp luật tại mẫu số 46, được phát hành kèm theo Quyết định số 1131 / 2008 / QĐ-TTCP ngày 18 tháng 6 năm 2008 của Tổng thanh tra, đơn cử như sau :

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

… …., ngày …. tháng …. năm … …

ĐƠN TỐ CÁO

Kính gửi : … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … …
Tên tôi là : … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … …
Liên hệ : … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … …
Tôi làm đơn này tố cáo hành vi vi phạm pháp lý của : … … … … … … … … … … … … …
Nay tôi đề xuất : … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … ..
Tôi xin cam kết những nội dung tố cáo trên là đúng thực sự và chịu nghĩa vụ và trách nhiệm trước pháp lý nếu cố ý tố cáo sai .

NGƯỜI TỐ CÁO (Ký, ghi rõ họ tên)

Hướng dẫn hoàn thành mẫu đơn tố cáo cho vay nặng lãi

Để hoàn thành xong mẫu đơn tố cáo cho vay nặng lãi theo mẫu trên, bạn cần điền khá đầy đủ những thông tin như sau :

  1. Mục “Kính gửi…”, người viết đơn sẽ điền tên cơ quan, tư nhân tiếp nhận đơn tố cáo.
  2. Mục “Tên tôi là…” và “Liên hệ…”, người viết đơn khai rõ thông tin về họ tên và liên hệ của bản thân.
  3. Mục “Tôi làm đơn này tố cáo hành vi vi phạm pháp luật của…” thực chất là phần nội dung tố cáo của người tố cáo. Người viết đơn trình bày Họ tên, chức vụ và tín hiệu, căn cứ về hành vi lạm dụng tín nhiệm cướp đoạt tài sản của người bị tố cáo. Nội dung tố cáo sẽ phụ thuộc vào từng trường hợp khác nhau mà với cách lập luận và trình bày khác nhau. Người tố cáo sẽ trình bày theo trình tự xảy ra vụ việc, sau đó chỉ ra hành vi với tín hiệu “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, sau đó là căn cứ pháp luật để xử lý hành vi đó.
  4. Mục “Nay tôi đề nghị…” người viết đơn điền tên cơ quan, người với thẩm quyền khắc phục tố cáo xác minh, kết luận và xử lý người với hành vi cho vay nặng lãi theo quy định của pháp luật.

Thứ tự, thủ tục khắc phục đơn tố cáo cho vay nặng lãi

Theo pháp luật của Luật Tố cáo năm 2018, việc xử lý đơn tố cáo phải được triển khai theo trình tự và thủ tục sau :

Thứ nhất, thụ lý đơn tố cáo cho vay nặng lãi:

Cơ quan / người với thẩm quyền xử lý tố cáo ra quyết định hành động thụ lý đơn tố cáo lúc với đủ những điều kiện kèm theo sau :

  • Đơn tố cáo ghi rõ ngày, tháng, năm tố cáo; họ tên, liên hệ của người tố cáo, cách thức liên hệ với người tố cáo; hành vi vi phạm pháp luật bị tố cáo; người bị tố cáo và những thông tin khác với liên quan. Trường hợp nhiều người cùng tố cáo về cùng một nội dung thì trong đơn tố cáo còn phải ghi rõ họ tên, liên hệ, cách thức liên hệ với từng người tố cáo; họ tên của người đại diện cho những người tố cáo. Người tố cáo phải ký tên hoặc điểm chỉ vào đơn tố cáo.
  • Người tố cáo với đủ năng lực hành vi dân sự; trường hợp ko với đủ năng lực hành vi dân sự thì phải với người đại diện theo quy định của pháp luật;
  • Vụ việc thuộc thẩm quyền khắc phục tố cáo của cơ quan, tổ chức, tư nhân tiếp nhận tố cáo;
  • Nội dung tố cáo với hạ tầng để xác định người vi phạm, hành vi vi phạm pháp luật.
  • Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày ra quyết định thụ lý tố cáo, người khắc phục tố cáo với trách nhiệm thông tin cho người tố cáo và thông tin về nội dung tố cáo cho người bị tố cáo biết.

Thứ hai, xác minh nội dung trong đơn tố cáo hành vi cho vay nặng lãi

Sau lúc thụ lý, người xử lý tố cáo phải tiến hành xác minh thông tin tố cáo và được triển khai như sau :

  • Người khắc phục tố cáo tiến hành xác minh hoặc ủy quyền cơ quan thanh tra cùng cấp hoặc cơ quan, tổ chức, tư nhân khác xác minh nội dung tố cáo. Việc giao xác minh nội dung tố cáo phải thực hiện bằng văn bản.
  • Người xác minh nội dung tố cáo phải tiến hành những giải pháp cần thiết để thu thập thông tin, tài liệu, làm rõ nội dung tố cáo. Thông tin, tài liệu thu thập phải được ghi chép thành văn bản, lúc cần thiết thì lập thành biên bản, được lưu giữ trong hồ sơ vụ việc tố cáo.
  • Trong quá trình xác minh, người xác minh nội dung tố cáo phải tạo điều kiện để người bị tố cáo giải trình, đưa ra những chứng cứ để chứng minh tính đúng, sai của nội dung cần xác minh.
  • Kết thúc việc xác minh nội dung tố cáo, người được giao xác minh phải với văn bản báo cáo người khắc phục tố cáo về kết quả xác minh nội dung tố cáo và kiến nghị giải pháp xử lý.

Thứ ba, kết luận nội dung tố cáo trong đơn tố cáo hành vi cho vay nặng lãi

Căn cứ vào nội dung tố cáo, báo cáo giải trình của người bị tố cáo, hiệu quả xác định nội dung tố cáo, tài liệu, chứng cứ với tương quan, người xử lý tố cáo phát hành Kết luận nội dung tố cáo .
Kết luận nội dung tố cáo với những nội dung chính sau đây :

  • Kết quả xác minh nội dung tố cáo;
  • Căn cứ pháp luật để xác định với hay ko với hành vi lạm dụng tín nhiệm cướp đoạt tài sản;
  • Kết luận về nội dung tố cáo là đúng, đúng một phần hoặc tố cáo sai sự thực; xác định trách nhiệm của từng cơ quan, tổ chức, tư nhân liên quan tới nội dung tố cáo;
  • Những giải pháp xử lý theo thẩm quyền cần thực hiện; kiến nghị cơ quan, tổ chức, tư nhân khác vận dụng những giải pháp xử lý theo thẩm quyền đối với cơ quan, tổ chức, tư nhân với vi phạm pháp luật;
  • Kiến nghị cơ quan với thẩm quyền xem xét sửa đổi, bổ sung chính sách, pháp luật, vận dụng những giải pháp cần thiết để bảo vệ lợi ích của Nhà nước, quyền và lợi ích hợp pháp của cơ quan, tổ chức, tư nhân.

Thứ tư, xử lý kết luận nội dung tố cáo của người khắc phục tố cáo

Chậm nhất là 07 ngày thao tác kể từ ngày phát hành Kết luận nội dung tố cáo, người xử lý tố cáo địa thế căn cứ vào Kết luận nội dung tố cáo thực thi việc khắc phục và xử lý như sau :

  • Trường hợp kết luận người bị tố cáo ko với hành vi lường đảo cướp đoạt tài sản thì khôi phục quyền và lợi ích hợp pháp của người bị tố cáo bị xâm phạm do việc tố cáo ko đúng sự thực gây ra, đồng thời xử lý theo thẩm quyền hoặc kiến nghị cơ quan, tổ chức, tư nhân với thẩm quyền xử lý người cố ý tố cáo sai sự thực;
  • Trường hợp kết luận người bị tố cáo với hành vi hoặc với tín hiệu của hành vi lường đảo thì vận dụng giải pháp xử lý theo thẩm quyền hoặc kiến nghị cơ quan, tổ chức, tư nhân với thẩm quyền xử lý theo quy định của pháp luật.
  • Trường hợp hành vi vi phạm của người bị tố cáo với tín hiệu của tội phạm thì chuyển ngay hồ sơ vụ việc tới Cơ quan dò hỏi hoặc Viện kiểm sát nhân dân với thẩm quyền để xử lý theo quy định của pháp luật.
  • Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày với kết quả xử lý, cơ quan, tổ chức, tư nhân với thẩm quyền xử lý kiến nghị trong kết luận nội dung tố cáo với trách nhiệm thông tin bằng văn bản cho người khắc phục tố cáo về kết quả xử lý.

Trạng sư tương trợ soạn thảo đơn tố cáo cho vay nặng lãi/Trạng sư hình sự

Trong số những khách hàng tìm tới chúng tôi để được tư vấn thì ko ít những khách hàng là nạn nhân của hành vi cho vay nặng lãi nhưng ko biết làm cách nào để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của bản thân. Cũng với những trường hợp khách hàng tự gửi đơn tố cáo tới cơ quan nhà nước nhưng ko được thụ lý và khắc phục vì ko đúng thẩm quyền và đơn tố cáo ko đảm bảo về hình thức và nội dung. Trong trường hợp khách hàng đang cần tư vấn về mẫu đơn tố cáo cho vay nặng lãi, những quy định pháp luật về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự hoặc những vấn đề pháp lý trong những ngành nghề khác thì với thể liên hệ tới số hotline 19006194 để được hướng dẫn và tư vấn. Doanh nghiệp Luật Hùng Bách chúng tôi với nhiều năm kinh nghiệm trong việc bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng lúc rơi vào những tình huống pháp lý trong thực tế.

Khắc Thượng.

Source: https://bloghong.com
Category: Tài Chính